淮安警方發布重要提醒！

北門水哥

如果有人開出高價

“購買”“借用”你的銀行卡、電話卡

甚至是微信、支付寶的收款碼

要注意！

當前，“斷卡”行動正在全國范圍開展，詐騙團伙為逃避警方打擊，一般會通過租賃、購買由他人實名注冊的手機卡和銀行卡（簡稱“兩卡”）進行身份偽裝，這就滋生了買賣“兩卡”的黑灰產業。2023年3月15日以來，淮安市公安局淮安分局深入推進打擊治理涉詐“兩卡”犯罪百日攻堅行動，重拳出擊，嚴厲打擊涉詐“兩卡”犯罪活動，行動以來共抓獲“兩卡”犯罪嫌疑15人。

斷卡行動簡單說

1、什么是“兩卡”？

“兩卡”是指手機卡、銀行卡。其中，手機卡包括日常使用的移動、電信、聯通三大運營商的電話卡、虛擬運營商的電話卡，同時還包括物聯網卡。銀行卡包括個人銀行卡、對公賬戶及結算卡、非銀行支付機構賬戶即我們平時使用率很高的微信、支付寶等第三方支付平臺。

2、什么是“兩卡”犯罪？

指非法出租、出售、買賣“兩卡”的違法犯罪活動。

3、“兩卡”犯罪涉及的罪名有哪些？

幫助信息網絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、竊取、收買、非法提供信用卡信息罪、侵犯公民個人信息罪、掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪、以詐騙罪、開設賭場罪等共犯論處等。

4、“斷卡”行動重點打擊的四類團伙有哪些？

（1）開卡團伙，系在各地運營商企業營業廳開辦電話卡的人員，在銀行網點開辦銀行卡人員。
（2）帶隊團伙，系在各類QQ群、微信群等發布收購手機卡、銀行卡信息，與開卡團伙交易，支付費用后收取手機卡，交給收卡團伙的人員。
（3）收卡團伙，系發布信息招募（同城）帶隊團伙，接收各帶隊團伙的手機卡、銀行卡后，送交販卡團伙的人員。
（4）販卡團伙，系發布信息尋找收卡團伙，接收全國各地收卡團伙。

5、參與“兩卡”犯罪，會受到什么懲罰？

（1）法律責任：銀行卡、企業賬戶及電話卡均采取實名制，如果貪圖小便宜出售自己名下的銀行卡、企業賬戶及電話卡，被收售者用來從事洗錢、逃稅、詐騙等違法犯罪活動，不僅會導致個人信用受損，還會給自己帶來巨大的法律風險，甚至承擔刑事責任。

（2）懲戒措施：銀行卡方面，對公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，并不得為其新開立賬戶。電話卡方面，對公安機關認定的出租、出借、出售電話卡，且被用于電信網絡詐騙犯罪造成損失的失信用戶，三大基礎運營商實施只保留1張電話卡，5年內不得辦理手機卡入網業務。

6、如何防范“兩卡”犯罪？

1.保護個人信息，妥善保管好自己的身份證、手機、銀行卡、網銀U盾等；
2.不出租、出借、出售電話卡；
3.不出租、出借、出售金融賬戶，包括銀行卡、微信、支付寶賬戶及支付二維碼等；
4.不登錄或點擊來歷不明的網址、短信及郵件，不輕易添加陌生人為好友；
5.通過正規渠道辦理銀行賬戶業務，在ATM機等自助設備操作時，注意安全防范；
6.從正規渠道下載安裝網上銀行、手機銀行安全控件和客戶端軟件，關閉計算機系統遠程登錄功能；
7.設置較為復雜的賬戶密碼，不使用簡單數字排列的密碼或以生日、證件號碼、電話號碼等為密碼；
8.如發現有買賣電話卡、銀行卡等違法犯罪行為，及時撥打110向公安機關舉報。

警方提醒

非法出售、出租、出借“兩卡”人員，應攜帶本人身份證主動前往相應銀行、電信運營商網點現場注銷相關“兩卡”。凡不主動注銷相關銀行卡、手機卡的人員，一旦相關“兩卡”涉案，公安機關將依法采取最嚴厲的打擊措施，并對其實施信用懲戒。

來源：淮安區警方